Za dobro i uspješno upravljanje novcem potreban je jasan i konkretan financijski plan. Izrada financijskog plana započinje postavljanjem financijskih ciljeva koje želimo postići. Prije nego krenete u proces financijskog planiranja, važno je da znate procijeniti svoje trenutno financijsko stanje. Zašto je to važno? Da biste imali jasnu sliku o tome koliko novca imate, a koliko trošite, od kuda vam dolazi novac, a kuda odlazi, te koliko vam na kraju ostaje.